JOPPD XML i SEPA XML iz putnih naloga: model podataka za isplatu putnih troškova

Dario Koričić — Sat, 31 Oct 2026 21:27:40 +0000

Liquid syntax error: 'raw' tag was never closed

SEPA XML (pain.001) za isplatu putnih troškova: tehnički pregled

Dario Koričić — Sat, 31 Oct 2026 15:33:53 +0000

SEPA XML isplata putnih troškova – vodič na Voznja.net

Na kraju mjeseca knjigovodstvo često ima isti posao: desetak odobrenih putnih naloga, nekoliko obračuna loko vožnje i za svaki od njih zaseban nalog u internetskom bankarstvu. Deset putnih naloga i tri zaposlenika s loko vožnjom znače trinaest ručno prepisanih IBAN-ova i iznosa. Jedna pogrešna znamenka i novac završi na krivom računu.

Rješenje nije novo, ali se u malim tvrtkama rijetko koristi: SEPA XML datoteka koja sve isplate šalje banci odjednom. U nastavku je tehnički pregled formata, a cijeli postupak s primjerima opisan je u vodiču za SEPA XML isplatu putnih troškova.

Što je zapravo SEPA XML

SEPA XML je standardni format za naloge za plaćanje u eurima. Temelji se na normi ISO 20022, a za isplate se koristi poruka pain.001 (Customer Credit Transfer Initiation).

Jedna datoteka sadrži tri razine podataka:

zaglavlje – tko šalje datoteku i koliko naloga sadrži,
blok plaćanja – račun platitelja i datum izvršenja,
pojedinačne transakcije – primatelj, IBAN, iznos i opis plaćanja.

Banka datoteku učita, prikaže ukupan broj naloga i ukupni iznos, a korisnik sve odobri jednim potpisom.

Koje verzije prihvaćaju hrvatske banke

U praksi se susreću dvije verzije:

Verzija	Status
pain.001.001.09	aktualna verzija koju prihvaćaju hrvatske banke
pain.001.001.03	starija verzija, mnoge banke je još primaju

Ako banka kod učitavanja javi grešku u formatu, prvo provjeri koju verziju traži. Na Voznja.net se verzija bira u postavkama profila, pa se datoteka može ponovno izvesti u ispravnom obliku.

Polja koja moraju biti točna

Podatak	Što sadrži
Platitelj	naziv i IBAN tvrtke
Datum izvršenja	datum isplate
Primatelj	ime i prezime zaposlenika te njegov IBAN
Iznos	iznos naknade u eurima
Opis plaćanja	npr. „Naknada putnih troškova: 2/26”
Šifra namjene	OTHR ili prema uputi banke

Opis plaćanja s brojem putnog naloga sitnica je koja kasnije štedi vrijeme: svaka stavka na izvodu odmah se može povezati s nalogom u knjigovodstvu.

Treba li BIC?

Za plaćanja unutar SEPA područja prema IBAN-u BIC u pravilu nije potreban. To pojednostavljuje generiranje datoteke jer je IBAN dovoljan identifikator računa.

Validacija prije izvoza

Banka će odbiti cijelu datoteku ili pojedini nalog ako podaci nisu ispravni. Prije izvoza provjeri:

kontrolni broj u IBAN-u svakog zaposlenika,
IBAN tvrtke s kojeg se plaća,
da su svi iznosi veći od nule (ako je akontacija bila veća od troškova, zaposlenik vraća razliku i isplate nema),
da imena primatelja nemaju posebne znakove koje banka ne prihvaća.

Isti izvor podataka za banku i ePoreznu

Najveća prednost nije samo brzina. Kad se SEPA XML i JOPPD XML generiraju iz iste isplate, iznosi u banci i u JOPPD obrascu sigurno se podudaraju. Ručna izmjena iznosa u bankarstvu nakon učitavanja tu vezu prekida, zato ispravke uvijek treba raditi na izvoru, ne u banci.

Više o putnim nalozima, loko vožnji i obračunu dnevnica nađi na Voznja.net.

DEV Community: Dario Koričić