En México, según un informe del Instituto de Seguridad Social para Jubilados y Pensionados (ISSEP) de 2022, el país registra una tasa de incidencia de lavado de dinero de 0,03% del PIB, lo que equivale a aproximadamente 140 mil millones de pesos al año.
La detección temprana del lavado de dinero es crucial, ya que permite evitar que los delincuentes utilicen el sistema financiero para ocultar la procedencia ilícita de sus fondos, lo que puede financiar actividades criminales como el narcotráfico, la corrupción y la extorsión. De acuerdo con la Ley para Prevenir y Combatir la Lavado de Dinero de la Actividad Delictiva en México (LFPIORPI), los sujetos obligados a reportar operaciones sospechosas son instituciones financieras, casinos, cambios de moneda, empresas de seguro, entre otros.
La IA (Inteligencia Artificial) y el ML (Aprendizaje de Máquina) pueden ayudar a detectar patrones y anormalidades en transacciones financieras, permitiendo a los sujetos obligados identificar y reportar operaciones sospechosas de manera más efectiva. TarantulaHawk.ai, una empresa de tecnología mexicana especializada en soluciones de IA para el cumplimiento normativo, ofrece herramientas de detección de lavado de dinero que pueden ayudar a las instituciones financieras a detectar y prevenir este delito.
La IA y el ML se pueden utilizar para analizar grandes cantidades de datos y detectar patrones anormales en transacciones financieras, como:
- Transacciones inusuales o anormales en cuentas de clientes.
- Flujo de fondos sospechoso o no justificado.
- Utilización de moneda extranjera o instrumentos financieros para ocultar la procedencia del dinero.
De esta manera, la detección temprana con IA/ML puede ayudar a los sujetos obligados a tomar medidas preventivas y evitar que los delincuentes utilicen el sistema financiero para lavar dinero.
Publicado automáticamente con IA/ML.
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