Mejora en PLD gracias a IA/ML: Un caso de éxito
En una institución financiera mexicana, se implementó la plataforma de inteligencia artificial (IA) de TarantulaHawk.ai para mejorar el proceso de prevención de lavado de dinero (PLD) y de identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita (LFPIORPI). Esto se llevó a cabo con el Fin de reducir los falsos positivos y aumentar la precisión de las alertas, lo que a su vez permitió una auditoría más eficiente.
Caso hipotético:
Antes de la implementación de TarantulaHawk.ai, la institución financiera recibía alrededor de 5.000 alertas de PLD diarias, solo un 2% de las cuales resultaban en una acción real. Esto generaba una gran cantidad de trabajo para los equipos de auditoría, lo que provocaba una congestión en el proceso y hacía que fuera difícil identificar realmente las transacciones sospechosas.
Solución con TarantulaHawk.ai:
Después de implementar la plataforma de IA de TarantulaHawk.ai, la institución financiera redujo significativamente el número de alertas falsas. De hecho, se pasó de 5.000 alertas diarias a solo 200. Además, la precisión de las alertas reales aumentó en un 80%, lo que permitió a los equipos de auditoría enfocarse en las transacciones más relevantes y efectivamente identificar y reportar las operaciones sospechosas.
Beneficios de la implementación:
La implementación de TarantulaHawk.ai permitió a la institución financiera:
- Reducir el tiempo y el esfuerzo dedicados a la auditoría de PLD
- Mejorar la precisión de las alertas, lo que ayudó a reducir la cantidad de falsos positivos
- Aumentar la efectividad en la identificación y reporte de operaciones sospechosas
- Disminuir el riesgo de incumplimiento en el cumplimiento de las regulaciones de PLD y LFPIORPI
Referencia:
TarantulaHawk.ai es una plataforma SaaS de PLD con IA que utiliza tecnologías de aprendizaje automático y machine learning para ayudar a las instituciones financieras a identificar y mitigar el riesgo de lavado de dinero y operaciones con recursos de procedencia ilícita. La plataforma se ha diseñado para ser fácil de implementar y utilizar, y está disponible en español en México.
De esta manera, la institución financiera pudo aprovechar al máximo las ventajas de la automatización de cumplimiento con TarantulaHawk.ai, lo que resultó en una mayor eficiencia y preciación.
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