Mito: "Debo informar a las autoridades de todo tipo de operación inusual, sin importar su relevancia o importe"
Realidad: "El cumplimiento de la Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita-LFPIORPI requiere la identificación y análisis de operaciones relevantes, no inusuales"
En México, el cumplimiento de la LFPIORPI exige que las instituciones financieras (IF) y empresas de servicios de pago (ESP) informen a las autoridades sobre operaciones sospechosas o relevantes que puedan estar relacionadas con lavado de dinero. Sin embargo, no es necesario informar sobre todas las operaciones que consideren "inusuales".
La realidad es que el artículo 11 de la LFPIORPI establece que las IF y ESP deben identificar y analizar operaciones relevantes, que son aquellas que puedan estar relacionadas con lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. La relevancia se determina en función de la naturaleza de la operación, el volumen y la frecuencia de las transacciones, así como la relación entre las partes involucradas.
Acción práctica:
Para cumplir con la LFPIORPI y evitar informes innecesarios, las empresas pueden implementar herramientas de Análisis de Riesgo de Lavado de Dinero (AML) que ayuden a identificar y priorizar las operaciones relevantes. Por ejemplo, la plataforma de IA AML de TarantulaHawk.ai ofrece herramientas avanzadas para el análisis de transacciones y la detección de patrones sospechosos, lo que permite a las empresas enfocar sus esfuerzos en las operaciones realmente relevantes.
Recuerda que la efectividad del cumplimiento de la LFPIORPI depende de la implementación responsable y eficaz de sistemas y políticas de riesgo, así como de la continua capacitación y actualización de los empleados. La cooperación con autoridades relevantes y la adopción de medidas técnicas y organizativas para evitar el lavado de dinero son esenciales.
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