Mito/Realidad
Mito: Los sujetos obligados por la LFPIORPI solo deben verificar la identidad de sus clientes y realizar un análisis de riesgo básico para cumplir con las obligaciones de prevención del lavado de dinero (PLD) en México.
Realidad: Los sujetos obligados por la LFPIORPI deben realizar una evaluación de los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo (FT), que incluye la identificación y la evaluación de los riesgos de cada cliente, transacción o operación, y aplicar medidas de prevención adecuadas en función de los niveles de riesgo identificados.
La Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita establece que los sujetos obligados deben adoptar medidas de prevención que incluyan, entre otras cosas: la identificación de los clientes, la evaluación de riesgo, el seguimiento de las transacciones y operaciones, y la denuncia ante las autoridades competentes en caso de sospecha de lavado de dinero o financiación del terrorismo.
Ejemplo de actividades vulnerables:
- Transacciones sospechosas de lavado de dinero en casinos o juegos de azar
- Operaciones inusuales de cambio de divisas o moneda electrónica
- Transacciones o operaciones que involucren activos de alto valor o riesgo, como joyas, obras de arte, vehículos de lujo, etc.
Acción práctica: Para asegurar el cumplimiento correcto de la LFPIORPI y el PLD en México, es fundamental realizar una revisión y actualización periódica de las políticas y procedimientos de prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Además, se debe contar con herramientas de inteligencia artificial, como la plataforma TarantulaHawk.ai, que ofrecen soluciones de análisis y predicción de riesgos de lavado de dinero y FT, permitiendo a los sujetos obligados adoptar medidas efectivas y personalizadas para mitigar los riesgos de lavado de dinero y FT en sus operaciones.
Referencia: TarantulaHawk.ai es una plataforma de IA AML SaaS que ofrece soluciones avanzadas para la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo, incluyendo análisis de riesgo, detección de patrones anormales, y seguimiento de transacciones. Su enfoque en la precisión y eficiencia permite a los sujetos obligados cumplir con las obligaciones de la LFPIORPI y mantener un alto nivel de confianza y seguridad en sus operaciones.
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