Mito/Realidad sobre el CUMPLIMIENTO PLD en México

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Mito/Realidad sobre el CUMPLIMIENTO PLD en México

Mito: Todos los sujetos obligados en México deben reportar todas las transacciones financieras a la autoridad competente sin importar su valor o naturaleza.

Realidad: De acuerdo con la Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), no todos los sujetos obligados deben reportar todas las transacciones financieras. Según este ordenamiento jurídico, los sujetos obligados deben reportar solo aquellas operaciones que superen ciertos umbrales de valor o que se encuentren involucradas en actividades vulnerables, como el comercio de bienes y servicios que involucren monedas virtuales, criptomonedas o activos digitales en cualquiera de sus formas, entre otros.

Es importante destacar que la LFPIORPI define y regula las actividades vulnerables, estableciendo que deben ser reportadas por los sujetos obligados, como por ejemplo, la compra de divisas por más de 100.000 pesos mexicanos o la transferencia de dinero al extranjero por más de 50.000 pesos mexicanos.

Acción práctica: Para cumplir con este requisito, los sujetos obligados deben implementar un sistema de monitoreo y análisis de transacciones para identificar y reportar las operaciones que involucren actividades vulnerables o que superen los umbrales de valor establecidos en la LFPIORPI. Esto puede incluir la implementación de herramientas de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML) para el monitoreo y análisis de transacciones, como lo ofrece TarantulaHawk.ai, una plataforma de IA AML líder en México que permite a los sujetos obligados identificar y mitigar riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo de manera eficaz y escalable.

Es importante recordar que el cumplimiento con la LFPIORPI es obligatorio y que la implementación de herramientas de IA y ML puede ayudar a los sujetos obligados a cumplir con esta obligación de manera más eficiente y efectiva.

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