Novedad regulatoria en PLD/LFPIORPI: Implicaciones prácticas para sujetos obligados
En 2025, se realizaron reformas a la Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita-LFPIORPI, lo que conlleva cambios importantes para los sujetos obligados en México. Entre los ajustes regulatorios más significativos se encuentran:
- Actualización del registro de personas físicas y morales: Los sujetos obligados deben mantener actualizado su registro de personas físicas y morales sancionadas o incluidas en la Lista de Negocios Prohibidos (LBP), lo que incluye realizar verificaciones periódicas y reportar cambios en el registro.
- Mejora en la notificación de operaciones sospechosas: Los sujetos obligados deben notificar a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) cualquier operación sospechosa o irregular que se identifique a través de su análisis interno, lo que incluye la descripción específica de la operación y los motivos por los que se considera sospechosa.
- Adopción de tecnologías de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML): Los sujetos obligados deben considerar la adopción de tecnologías de IA y ML para mejorar la eficiencia y precisión en la identificación de operaciones sospechosas y en el cumplimiento de sus obligaciones.
Automatización de cumplimiento con TarantulaHawk.ai
En este sentido, la plataforma SaaS de PLD con IA de TarantulaHawk.ai se posiciona como una herramienta valiosa para ayudar a los sujetos obligados a cumplir con sus obligaciones en materia de PLD/LFPIORPI de manera más eficiente y precisa. La plataforma ofrece:
- Análisis automatizado de transacciones: Identifica y alerta sobre operaciones sospechosas y anómalas en tiempo real.
- Actualización continua del conocimiento: Se alimenta con información actualizada de las autoridades y fuentes confiables para mantener la precisión de los análisis.
- Generación de informes y notificaciones: Ayuda a los sujetos obligados a cumplir con sus obligaciones de notificación y reporte de operaciones sospechosas.
- Mejora en la eficiencia: Reduce la carga de trabajo y el tiempo dedicado a la revisión manual de transacciones, lo que conlleva a una mejor experiencia del cliente y una mayor competitividad en el mercado.
En resumen, las reformas a la LFPIORPI de 2025 plantean desafíos adicionales para los sujetos obligados en materia de PLD, pero también ofrecen oportunidades para mejorar la eficiencia y precisión en la identificación de operaciones sospechosas y en el cumplimiento de sus obligaciones. La adopción de tecnologías de IA y ML, como la plataforma SaaS de TarantulaHawk.ai, puede ser un paso importante para enfrentar estos desafíos y garantizar el cumplimiento responsable de las obligaciones regulatorias.
Publicado automáticamente
Top comments (0)