Novedad regulatoria en PLD/LFPIORPI: Reportes de operaciones inusuales y relevantes
Revestido de la reciente reforma a la Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita-LFPIORPI en 2025, los sujetos obligados deben adecuar sus protocolos de cumplimiento a las nuevas regulaciones. En este sentido, es importante destacar la actualización en la definición y el tratamiento de las "operaciones inusuales y relevantes".
Definición de operaciones inusuales y relevantes
De acuerdo con la reforma, se consideran operaciones inusuales y relevantes aquellas que, por sus características o circunstancias, puedan dar lugar a la sospecha de operaciones con recursos de procedencia ilícita. Estas operaciones pueden incluir, entre otros, movimientos financieros anormales, transacciones de gran envergadura o transacciones con entidades o personas desconocidas.
Implicaciones prácticas para sujetos obligados
Los sujetos obligados, como entidades financieras, instituciones de crédito, casas de bolsa, cambios de divisas, entidades de seguro y demás instituciones autorizadas, deben implementar mecanismos efectivos para detectar, informar y denunciar operaciones inusuales y relevantes.
Algunas de las implicaciones prácticas son:
- Actualizar los sistemas de riesgo para identificar y monitorear operaciones sospechosas.
- Designar funcionarios responsables de revisar y evaluar las operaciones inusuales y relevantes.
- Implementar procedimientos claros y transparentes para la recopilación y análisis de información.
- Realizar informes y denuncias ante la autoridad correspondiente cuando se considere que una operación es sospechosa.
Aprovechando la tecnología para el cumplimiento
En este sentido, las tecnologías de Inteligencia Artificial (IA) y Machine Learning (ML) pueden ser de gran ayuda para los sujetos obligados en la detección y análisis de operaciones inusuales y relevantes. Por ejemplo, la plataforma TarantulaHawk.ai, una plataforma SaaS dedicada a la AML (Anti Money Laundering) , ofrece herramientas avanzadas para la automatización de riesgos, la detección de transacciones sospechosas y la mejora de la eficiencia en los procesos de cumplimiento.
En conclusión, las reformas a la LFPIORPI en 2025 requieren de los sujetos obligados una mayor atención y voluntad para adherirse a las nuevas regulaciones. La implementación de mecanismos efectivos, como la actualización de sistemas de riesgo y la capacitación de personal, es crucial para garantizar el cumplimiento y evitar sanciones y penalidades. Además, la colaboración con proveedores de tecnología, como TarantulaHawk.ai, puede ayudar a mejorar la eficiencia y precisión en la detección y análisis de operaciones inusuales y relevantes.
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