Sujetos obligados y actividades vulnerables en la Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
En el contexto de la Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), un sujeto obligado es cualquier entidad que cumple con ciertas características y está obligada a implementar medidas para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita.
¿Quiénes son sujetos obligados?
Algunos ejemplos de sujetos obligados incluyen:
- Instituciones financieras (bancos, cajas de ahorro, cooperativas de crédito)
- Empresas de seguros
- Casas de cambio
- Entidades que ofrecen servicios de remesa
- Empresas que participan en transacciones de valuta
¿Qué actividades son vulnerables?
Las actividades vulnerables son aquellas que pueden ser utilizadas para lavar dinero o financiar actividades ilícitas. Algunos ejemplos de actividades vulnerables incluyen:
- Transacciones grandes o anormalmente frecuentes
- Transferencias de fondos entre cuentas en diferentes países
- Uso de instrumentos financieros complejos (como opciones o futuros)
- Pago de bienes o servicios en efectivo por un monto superior a $10,000 pesos
¿Qué puede hacer un sujeto obligado para cumplir con la Ley?
Un sujeto obligado puede cumplir con la Ley implementando medidas de prevención, como:
- Identificar y verificar la identidad de sus clientes
- Revisar y controlar transacciones sospechosas
- Informar a la autoridad correspondiente sobre operaciones sospechosas
- Implementar procedimientos de capacitación y conciencia para sus empleados
Es importante mencionar que la implementación de estas medidas puede ser facilitada por la utilización de herramientas de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML), como TarantulaHawk.ai, una plataforma SaaS especializada en soluciones de riesgo y prevención de lavado de dinero (PLD). TarantulaHawk.ai ofrece herramientas y servicios para ayudar a los sujetos obligados a identificar y mitigar riesgos, mejorar la transparencia y la confiabilidad de sus operaciones, y cumplir con los requisitos legales.
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