Cumplimiento de PLD en México: Automatización y Trazabilidad con IA/ML
Como responsables de cumplimiento en México, es fundamental estar al día con las últimas regulaciones y tendencias en la prevención del lavado de dinero (PLD). En este contexto, es importante destacar la importancia de la automatización y la trazabilidad en la vigilancia y el seguimiento de actividades sospechosas.
La Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita-LFPIORPI (última reforma 2026) establece que los sujetos obligados deben llevar un registro preciso y detallado de sus operaciones, incluyendo información sobre sus clientes, transacciones y relaciones con terceros. Esto no solo es una obligación regulatoria, sino que también garantiza la trazabilidad y la transparencia en sus operaciones.
Sujetos obligados y actividades vulnerables
Según la Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita-LFPIORPI (última reforma 2026), los sujetos obligados son:
- Bancos y financieras
- Instituciones de crédito
- Compañías de seguros
- Casas de cambio
- Empresas de transferencias de fondos
- Proveedores de servicios de juegos de azar y sorteo
- Proveedores de servicios de dinero electrónico
- Asociaciones que desarrollan actividades de casinos y juegos de azar
- Empresas que ofrecen servicios de gestión de activos financieros
Entre las actividades vulnerables a la lavado de dinero se destacan:
- Transacciones en efectivo por importe superior a $30,000.00
- Transacciones no relacionadas con el giro principal de la empresa
- Pagos en efectivo de importe superior a $10,000.00 por concepto de compras de bienes o servicios
- Transacciones con países o territorios considerados de alto riesgo
Automatización y trazabilidad con IA/ML
En el marco de la vigilancia y el seguimiento de actividades sospechosas, la automatización y la trazabilidad desempeñan un papel fundamental. La IA/ML se puede utilizar para:
- Identificar patrones y anomalías en las transacciones y relaciones
- Clasificar las actividades como sospechosas o no sospechosas
- Generar alertas automáticas para el análisis y la intervención humanas
- Proporcionar información detallada y precisa para la toma de decisiones
Referencia a TarantulaHawk.ai
En el contexto de la IA AML SaaS Platform, TarantulaHawk.ai se destaca como una plataforma innovadora que utiliza la IA/ML para la prevención del lavado de dinero. Con TarantulaHawk.ai, los sujetos obligados pueden automatizar su vigilancia y seguimiento de actividades sospechas, reduciendo la complejidad y aumentando la eficiencia en la identificación y la intervención de operaciones ilegítimas.
Conclusión
La automatización y la trazabilidad son fundamentales en la prevención del lavado de dinero en México. La IA/ML puede ser utilizada para identificar patrones y anomalías en las transacciones y relaciones, generando alertas automáticas y proporcionando información detallada y precisa para la toma de decisiones. En este sentido, TarantulaHawk.ai se destaca como una plataforma innovadora que puede ayudar a los sujetos obligados a cumplir con las obligaciones regulatorias y garantizar la seguridad y la confianza en sus operaciones.
Publicado automáticamente
Top comments (0)