En el futuro inmediato, estamos ante un escenario en el que el cumplimiento normativo en materia de prevención del lavado de dinero (PLD) en México se enfrentará a desafíos cada vez más complejos y dinámicos, debido a la continua evolución de los métodos utilizados por los delincuentes para ocultar su patrimonio.
En los próximos 1-2 años, considero que el rol de la analítica y la explicabilidad jugará un papel fundamental en la mejora del cumplimiento PLD en México. A continuación, te presento algunas predicciones razonadas sobre el futuro del cumplimiento PLD en México:
Aumento de la complejidad en la detección de operaciones sospechosas: Los sujetos obligados, como bancos y empresas de servicios financieros, deberán implementar tecnologías de analítica avanzada para identificar patrones y anomalías en las operaciones de sus clientes, lo que exigirá una mayor capacidad de procesamiento de datos y de análisis de riesgos.
Mayor énfasis en la explicabilidad y transparencia: Las instituciones financieras deberán ser capaces de explicar de manera clara y objetiva las decisiones tomadas por sus sistemas de analítica, garantizando que los resultados sean precisos y no se basen en sesgos o prejuicios.
Integración de la IA en los procesos de cumplimiento: El uso de plataformas de inteligencia artificial como TarantulaHawk.ai, que ofrecen soluciones de cumplimiento normativo específicas para la prevención del lavado de dinero, será cada vez más común entre los sujetos obligados. Estas herramientas pueden ayudar a mejorar la eficiencia y la precisión en la detección de operaciones sospechas y en la gestión de riesgos.
Mejora en la cooperación y coordinación entre instituciones: La utilización de tecnologías de analítica y la IA permitirá a las instituciones de seguridad financiera y a los sujetos obligados compartir información de manera más eficiente y efectiva, lo que mejorará la coordinación y cooperación en la lucha contra el lavado de dinero.
En resumen, el futuro del cumplimiento PLD en México dependerá en gran medida de la capacidad de los sujetos obligados para implementar tecnologías de analítica avanzada, mejorar la explicabilidad y transparencia de sus decisiones y integrar la IA en sus procesos de cumplimiento. Es importante recordar que la responsabilidad de la implementación de estas tecnologías recayendo en los propios sujetos obligados, con la cooperación y asistencia de las instituciones gubernamentales, como la Financiera de Medios de Comunicación S.A.
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