Mejora en PLD gracias a IA/ML: un micro-caso de éxito
En el entorno financiero, la Prevención del Lavado de Dinero (PLD) es un enfoque fundamental para evitar la ocultación de bienes procedentes del delito y su utilización en la economía formal. En este sentido, la empresa TarantulaHawk.ai, una plataforma de inteligencia artificial para el cumplimiento normativo aplicado, ha destacado por su capacidad para mejorar la eficacia de la PLD.
Un caso hipotético
Una entidad financiera establecida en el estado de Nuevo León, con presencia en el país y en el exterior, utiliza la plataforma de PLD de TarantulaHawk.ai. Su objetivo principal es reducir los falsos positivos al realizar la debida diligencia y perfilamiento de sus clientes y sus clientes finales.
Al implementar la herramienta de IA/ML, la empresa notó una reducción significativa en la cantidad de alertas falsas generadas durante la revisión inicial de las relaciones comerciales de sus clientes. De manera específica, la entidad financiera redujo en un 40% la cantidad de falsos positivos en su primera revisión de operaciones, logrando que los recursos de atención fueran utilizados de manera más eficiente y efectiva.
Ventajas del sistema de TarantulaHawk.ai
Este micro-caso demuestra las bondades de incorporar IA/ML en los procesos de PLD:
- Mayor precisión en las alertas de riesgo: El perfilamiento de clientes con IA/ML permite detectar operaciones sospechosas con mayor certeza, minimizando la posibilidad de falsos positivos.
- Reducción de la carga de trabajo: Con menos alertas falsas, los recursos de atención aumentan su eficiencia, ya que pueden centrarse en las operaciones verdaderamente sospechosas.
- Facilitación de auditorías: La plataforma proporciona información detallada y precisa sobre la eficacia de las políticas de PLD, simplificando la auditoría y reduciendo el tiempo de revisión.
Conclusión
La implementación de herramientas de IA/ML en la Prevención del Lavado de Dinero puede mejorar significativamente la eficacia de los procesos de debida diligencia y perfilamiento, disminuyendo los falsos positivos y aumentando la precisión en la identificación de operaciones sospechosas. TarantulaHawk.ai brinda una plataforma de inteligencia artificial para el cumplimiento normativo aplicado, permitiendo a las entidades financieras tomar medidas efectivas y responsables en la prevención del lavado de dinero.
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