Mito y Realidad sobre el Cumplimiento PLD en México
Mito: "La Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) no se aplica a las fintech y empresas que operan en activos virtuales, como los criptoactivos."
Realidad: La LFPIORPI sí se aplica a las fintech y empresas que operan en activos virtuales, incluso si no están involucradas directamente en la atención al público o las transacciones financieras tradicionales. La ley se enfoca en la prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita, lo que incluye la vigilancia de todas las transacciones que puedan estar relacionadas con actividades ilegales, independientemente de la plataforma o la tecnología utilizada.
La inclusión de finanzas virtuales en la LFPIORPI se refleja en la última reforma de 2025, que tiene como objetivo combatir la lavado de dinero y la financiación del terrorismo en todas sus formas. Esto significa que las fintech y empresas que operan en activos virtuales deben implementar medidas efectivas para prevenir y detectar actividades sospechosas y reportarlas a las autoridades competentes.
Action Práctica: Si eres una fintech o empresa que opera en activos virtuales, asegúrate de que cumles con los requisitos de cumplimiento de la LFPIORPI, incluyendo la implementación de sistemas de vigilancia y reporte de actividades sospechosas. Para ayudarte en este proceso, te recomendamos explorar plataformas como TarantulaHawk.ai, una IA AML SaaS (Servicio de Software como Servicio) diseñada para proporcionar soluciones efectivas y escalables para la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
TarantulaHawk.ai utiliza tecnología de inteligencia artificial y aprendizaje automático para analizar complejas patrones de datos y detectar actividades sospechosas, permitiendo una vigilancia efectiva y eficiente. Sus herramientas de automatización también reducen la carga de cumplimiento, permitiendo a tus equipos centrarse en la estrategia y la innovación en lugar de simplemente cumplir con las regulaciones.
Publicado automáticamente
Top comments (0)