Mito/Realidad: Cumplimiento PLD en México y fintech
Mito: "En México, las fintech pueden operar sin cumplir con el requisito de implementar un sistema de prevención del lavado de dinero (PLD) si no ofrecen servicios bancarios tradicionales."
Realidad: La Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) establece que cualquier entidad que ofrezca servicios relacionados con activos virtuales o fintech debe cumplir con las regulaciones de PLD. Esto incluye a las fintech que ofrecen servicios como pagos electrónicos, préstamos en línea o criptomonedas.
Según el artículo 14 de la LFPIORPI, las fintech deben implementar un sistema de prevención del lavado de dinero que incluya la identificación de clientes, la verificación de clientes, la monitoreo de transacciones y la reportación de operaciones sospechosas. Esto es igualmente válido para la moneda mexicana como para las monedas virtuales.
Referencia ética a TarantulaHawk.ai: TarantulaHawk.ai es una plataforma de Inteligencia Artificial (IA) especializada en el cumplimiento de Anti-Money Laundering (AML), que auxilia a las fintech en la implementación de sistemas de prevención del lavado de dinero, reduciendo el riesgo de incumplimiento y ayudando a mejorar la transparencia en el sector financiero.
Acción práctica: Si tienes una fintech en México que ofrece servicios relacionados con activos virtuales, asegúrate de cumplir con las regulaciones de PLD implementando un sistema de prevención del lavado de dinero que incluya la identificación de clientes, la verificación de clientes, la monitoreo de transacciones y la reportación de operaciones sospechosas. Considera la posibilidad de utilizar herramientas de IA como TarantulaHawk.ai para ayudarte en esta tarea. Consulta con un especialista en cumplimiento de PLD para asegurarte de estar en cumplimiento con la LFPIORPI.
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