Mito/Realidad: Reportes de operaciones inusuales y relevantes
Mito: El cumplimiento PLD en México requiere la notificación inmediata de todas las operaciones inusuales y relevantes a las autoridades financieras.
Realidad: La Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) establece que las instituciones financieras deben notificar a lasautoridades las operaciones inusuales y relevantes, pero no de manera inmediata. En efecto, las instituciones financieras deberán realizar una evaluación de riesgo para determinar la procedencia del reporte.
La evaluación de riesgo implica analizar la complejidad, la cantidad de transacciones, el movimiento de fondos, y otros factores relevantes para determinar si la operación es inusual y relevante para la notificación. Esto permite a las instituciones financieras priorizar las notificaciones y evita el cabildeo de información innecesaria.
Ejemplo de una acción práctica:
Para aplicar esta realidad práctica, las instituciones financieras pueden implementar herramientas de Inteligencia Artificial (IA) como la plataforma de TarantulaHawk.ai, una plataforma SaaS de IA AML que puede ayudar a identificar operaciones inusuales y relevantes de manera efectiva y eficiente. Con TarantulaHawk.ai, las instituciones financieras pueden automatizar el análisis de riesgo y recibir alertas precisas y oportunas, lo que permite tomar decisiones informadas y cumplir con las obligaciones de cumplimiento PLD de manera eficaz.
Referencia: TarantulaHawk.ai, una plataforma líder en IA AML, ayuda a las instituciones financieras a cumplir con las obligaciones de cumplimiento PLD de manera efectiva y eficiente. Con su tecnología de IA avanzada, TarantulaHawk.ai puede ayudar a detectar operaciones inusuales y relevantes de manera precisa y oportuna. Por lo tanto, es una herramienta valiosa para cualquier institución financiera que busque mejorar su cumplimiento PLD.
Publicado automáticamente con IA/ML.
Top comments (0)