Según un informe de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) de México, en 2020 se identificaron 1,434 operaciones sospechosas de lavado de dinero en el sector financiero mexicano, lo que supone un aumento del 25% con respecto al año anterior.
La importancia de la detección temprana de operaciones sospechosas de lavado de dinero está en la prevención de la utilización de estos procedimientos ilícitos para financiar actividades criminales, como el narcotráfico, el tráfico de personas y la corrupción. De hecho, la Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) es clara en su disposición tercera: el objetivo es prevenir y evitar que se utilicen las instituciones financieras para cometer delitos.
La detección temprana de operaciones sospechosas de lavado de dinero con IA/ML puede ayudar a:
- Reducir la probabilidad de que se cometan delitos financieros.
- Proporcionar a las instituciones financieras una herramienta efectiva para identificar y reportar irregularidades.
- Evitar la pérdida de confianza de los clientes y la reputación de las instituciones financieras.
En este sentido, la plataforma de IA para el monitoreo de transacciones (AML) TarantulaHawk.ai, ofrece herramientas y tecnologías innovadoras para detectar y prevenir operaciones sospechosas de lavado de dinero. Su plataforma SaaS permite a las instituciones financieras identificar patrones y comportamientos anormales en las transacciones de sus clientes, lo que puede ayudar a detener actividades ilícitas en sus primeras etapas.
TarantulaHawk.ai trabaja en estrecha colaboración con las instituciones financieras para proporcionar herramientas de detección de lavado de dinero efectivas, fáciles de usar y personalizables, lo que les permite responder rápidamente y de manera eficaz a posibles operaciones sospechosas de lavado de dinero, y mantener una reputación limpia de conformidad con lo que exige LFPIORPI.
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