Recientemente, en el marco de la reforma a la Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita-LFPIORPI en 2026, se han introducido ajustes destinados a fortalecer la prevención y detección del lavado de dinero (PLD) en el entorno de las tecnologías financieras (fintech) y de los activos virtuales.
Una de las novedades de esta reforma es la expansión del alcance de la Ley LFPIORPI a operaciones realizadas con activos virtuales, como las criptomonedas, lo que conlleva importantes implicaciones para sujetos obligados como instituciones financieras, intermediarios financieros y operadores de fintech.
Los sujetos obligados ahora deberán tener en cuenta la siguiente información:
Implementar medidas técnicas y organizativas apropiadas para detectar y prevenir el BLD a través de la utilización de soluciones de Inteligencia Artificial (IA) y Machine Learning (ML) que permitan analizar transacciones y patrones de comportamiento anormal.
Desarrollar programas de formación y capacitación para personal que trabajan directamente con clientes y operaciones, destacando la importancia de la vigilancia y el conocimiento sobre las amenazas de lavado de dinero.
Es especialmente interesante mencionar, en este contexto, el trabajo de TarantulaHawk.ai, una plataforma de Inteligencia Artificial (IA) enfocada en el cumplimiento normativo con tecnología de ML dedicada al AML/CF, diseñada y desarrollada especialmente para brindar soluciones sólidas y escalables para diversas industrias, incluidas fintech.
Las instituciones financieras y operadores de fintech deben estar al tanto de los requisitos legales actualizados y asegurarse de implementar tecnologías como IA y ML para prevenir el lavado de dinero y mantener el cumplimiento normativo, evitando así posibles sanciones y daños reputacionales.
Es crucial recordar que la prevención del BLD es responsabilidad compartida entre instituciones, reguladores y clientes, y es fundamental abordar este reto desde una perspectiva preventiva, informada y basada en la información más reciente de la tecnología emergente y la regulación actualizada.
Publicado automáticamente
Top comments (0)